银行卡流水大会有什么问题

银行卡流水大会有什么问题

银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,就不用担心,这是银行的正常操作,因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况.如果用户的转账收入是不合法的,如果被监控部门查找到相关数据,便会有执法部门上前来询问相关情况.如果银行流水太大最好是可以提供转账支付的依据,比方说贸易合同,发票等,向银行提请申诉,如果银行受理之后,核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常.

银行流水有哪几种形式?哪种流水贷款被认可?

常见的银行流水分为三种形式:工资流水、转账流水、自存流水

1.工资流水

工资流水是由银行代发工资的流水,那上面明晃晃的"工资"二字可是很值钱的,因为它是银行、放贷机构最为认可的流水.工资流水一般都是扣除了社保、公积金之后的工资收入,是能准确反映借款人实际收入的最好证明.

不仅如此,如果借款人有缴存社保、公积金,这也能侧面反映出借款人所在单位的正规性,展示借款人工作的稳定度,所以是不论是银行,还是放贷机构对工资流水那都是100%认可的,如果你想证明你的收入,那么就请先提供一下你的工资流水吧!

2.转账流水

转账流水是通过柜台、网络或网银转账的交易记录所形成的流水,通常来说只有部分银行、放贷机构才会认可.

3.自存流水

通过现金或者本人他行银行卡转账存入的流水是自存流水,与工资流水不同的是,通过这种方式存入的流水,在银行流水上会显示"存入或现金存入"只有部分银行认可.

在现实生活中,有很多自由职业者、没有固定工作的人,或者工资发现金的人会通过这种形式来养自己的银行流水,但其实大部分银行是很难接受这种流水的,因为即使是自存流水也并不能完全证明本人有足够的还款能力.不过这也并不意味着你就不能申请贷款,如果你能提供房产或其他抵押物的话,那就另当别论了,这会为你的贷款大大加分,但如果你无法提供任何抵押物,那你就需要多咨询几家银行,挑选出可以接受自存流水的银行了.

综上所述,工资流水是在贷款时最易被承认的银行流水,而转账流水和自存流水都是部分银行认可的方式,所以借款人在申请贷款时一定要货比三家,找出与你最匹配的银行和产品哦!

银行卡流水大会有什么问题?银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,那么就不用担心.以上就是关于银行卡流水大的相关知识了,相信大家也有了自己的看法和理解,希望对大家有所帮助.