反洗钱涉及会计师事务所等中介机构

国际在线报道：“2004年1月到9月，人民银行各分支行对13.17万笔本外币可疑交易进行了分析和筛选，涉及金额达到776.8亿人民币和90.35亿美元，向各级公安机关移交涉嫌洗钱案件900多件。反洗钱工作取得了实质性进展，但仍任重而道远。”昨天，中国人民银行反洗钱局有关负责人在接受本报记者采访时，对目前我国反洗钱领域的方方面面进行了详细阐述。 　　亚行预计我国每年洗钱金额2000亿人民币

据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值（GDP）的2%至5%，介于1.5万亿到3万亿美元之间。亚洲开发银行也曾对我国洗钱数量作过评估，认为每年不少于2000亿人民币，约占到我国GDP的2%左右。

“现在洗钱的特点是越来越专业化、高科技化，可谓‘道高一尺，魔高一丈’。所以，反洗钱工作实际上是一个系统的社会工程。”央行反洗钱局负责人告诉记者，目前央行正在加强反洗钱的两道“防线”：一方面积极加入国际反洗钱组织，今年已经向全球影响最大的反洗钱组织——金融行动特别工作组（FATF）提出申请，同时我国还作为创始成员国之一，成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）”；另一方面人民银行与公安部、外交部等部委组成反洗钱工作部际联席会议正式运行，构建反洗钱工作的全面网络。

反洗钱涉及金融、房地产、律师、会计等多个领域

该负责人表示，目前80%以上的报告线索都来自于金融系统。“根据人民银行发布的相关规章，超过100万元的现金转账支付和20万元以上的单笔现金收付，商业银行都要向人民银行相应机构报告。同时前一段时间在对商业银行反洗钱工作专项检查中发现，证券、保险等领域也存在可疑交易，也将成为我们监控的重点。”　　除了金融行业外，房地产、律师事务所、会计师事务所、珠宝和贵金属经销商等行业也是国际上公认的涉及洗钱的高风险行业。该负责人透露，我国明年有望出台对证券、保险等行业的反洗钱规定，同时会同有关部门，研究制定非金融行业的反洗钱规定。

新疆、云南、上海、深圳等地是反洗钱的重点区域

    据了解，目前可疑资金交易在全国各地区都有所发现。该负责人透露，在新疆等地，曾发现有恐怖融资，云南等地有与贩毒相关的洗钱活动。在上海、深圳等地，由于经济金融发达，洗钱的数量和规模较大，而这些地区都是我国反洗钱工作的重点区域。目前，人民银行正与有关部门对上述地区加强反洗钱工作的指导。

我国《反洗钱法》有望明年出台

“虽然洗钱活动很多，但是由于我国《刑法》对洗钱犯罪的上游犯罪定义过窄，并且根据重罪吸收轻罪的原则，洗钱活动多以其他罪名定罪，今年4月我国才有第一例以‘洗钱罪’定罪的案件。因此，《反洗钱法》的起草已提上日程。”反洗钱局该负责人透露，全国人大预工委从今年3月22日起成立了《反洗钱法》起草小组，启动了立法工作。

据透露，《反洗钱法》将在扩大洗钱上游犯罪的定罪范围、赋予反洗钱工作主管部门必要职责以及在报告大额和可疑交易的免责等方面有所规定。可以肯定，在反洗钱法律体系逐渐完善的前提下，人民银行、公安部等有关部门更将在反洗钱领域重拳出击。